Checklist: heb jij grip op jouw financiën?
- elinemaureen
- 27 jun
- 2 minuten om te lezen
Een praktische zelftest van ons voor jou. Hoe meer vinkjes je kunt zetten, hoe beter jouw financiële grip. Waar nog geen vinkje staat? Daar kunnen wij je bij ondersteunen op een manier die bij jou past.
1. Inzicht in je financiële administratie
☐ Ik gebruik een systeem of tool om mijn financiële gegevens bij te houden.
☐ Mijn administratie is op orde en ik weet waar ik belangrijke documenten kan vinden.
☐ Ik heb een actueel overzicht van mijn inkomsten en uitgaven.
2. Fiscale zaken op orde
☐ Mijn belastingaangiften worden tijdig en correct ingediend.
☐ Ik ben op de hoogte van fiscale voordelen en benut deze optimaal.
☐ Ik heb inzicht in mijn voorlopige aanslagen en stuur bij waar nodig.
☐ Ik weet hoe ik fiscaal voordelig kan schenken aan kinderen of goede doelen.
3. Pensioenplanning
☐ Ik weet hoeveel pensioen ik heb opgebouwd en wat ik kan verwachten.
☐ Ik heb een persoonlijk plan om eventuele tekorten in mijn pensioenopbouw aan te vullen.
☐ Ik heb nagedacht over mijn gewenste pensioenleeftijd en levensstijl.
4. Vermogensstructuur en toekomstplanning
☐ Ik heb een overzicht van mijn financiële bezittingen en verplichtingen.
☐ Ik heb doelen gesteld voor mijn financiële toekomst (bijv. schenken, eerder stoppen met werken).
☐ Ik weet hoe ik mijn vermogen fiscaal en juridisch goed structureer.
☐ Ik weet wat erfbelasting inhoudt en hoe ik dit voor mijn nabestaanden kan beperken
5. Financiële risico's en juridische zaken
☐ Ik heb nagedacht over financiële gevolgen van levensgebeurtenissen (zoals overlijden of arbeidsongeschiktheid).
☐ Ik heb een actueel testament en/of levenstestament.
☐ Ik heb maatregelen genomen om mijn gezin of onderneming financieel te beschermen.
Conclusie: Heb je minder dan 15 vinkjes? Dan is er waarschijnlijk ruimte voor verbetering. Hulshof & van der Velden helpt je met structuur, inzicht en slimme keuzes voor jouw financiële toekomst.
